Financial Technologies

13 › Financial Technologies › מוצרים פנסיוניים › Financial Technologies › הון סיכון / כלכליסט המחלקה המסחרית - תוכן שיווקי 2021 אוקטובר לעצמכם שבכל פעם שהיינו רוצים לקנות מכונית, הבחירה היתה מתקבלת תארו רק על פי צבע המכונית או נפח המנוע. שאלות כמו בטיחות, צריכת דלק או גודל המכונית, היו נשארות מחוץ לקבלת ההחלטות. זה אולי נשמע מגוחך, אך לדברי רו"ח , כך קורה כיום ברכישת מוצרי חיסכון פנסיוניים. KPI יניב פורת, מנכ"ל משותף בחברת "כיום, רוב התוכן בשיחות ייעוץ על מוצרים פנסיוניים, נוגע למצב הביטוחי של העמית", מסביר פורת. "היועץ ממפה את המאפיינים האישיים של הלקוח, לדוגמה מצב משפחתי או צפי לגידול בשכר, ומתאים לו פתרון פנסיוני. זה הכרחי, אך מה לגבי מוצרים פנסיוניים. כיצד בוחרים 1,000 שאר הקריטריונים לבחירה? בישראל יש מעל את המתאים ביותר ללקוח?" כדי לצמצם סיכונים ולהגדיל פוטנציאל תשואה, טוען פורת, קיים צורך בראייה הוליסטית, של כל המאפיינים של נכסי הלקוח. "לדוגמה, אם הלקוח הוא בעל תיק מניות פרטי גדול וחשוף לשוק, יתכן שיתאים לו מוצר חיסכון שמתמקד יותר בנדל"ן ואשראי לא סחיר". - Compass את KPI כדי לענות על צורך זה, פיתחה מערכת אינטרנטית מבוססת ענן, המשווה בין מעל מוצרי החיסכון הפנסיוניים בישראל לפי מגוון 1,000 של קריטריונים. "זה כלי שבמינימום קליקים, מספק ליועץ או לסוכן השוואות וניתוחים ברזולוציה גבוהה, ועוזר לו להתאים לכל לקוח את המוצר שישתלב עם שאר נכסיו ויתאים לו ביותר", מסביר פורת. "מהניסיון שלנו, זהו ערך מוסף משמעותי לכל סוכן, וגם כלי משמעותי בשימור לקוחות". פיתוח כלים ואוטומציה עומדים עמית כץ, עידן עבו ויניב פורת, KPI מאחורי רואי חשבון בעלי ניסיון עשיר בתחומי הפיננסים, מפנסיה ועד השקעות בבורסה. כשהם מסתמכים על הידע שצברו, הם החלו להציע גם שירותי אוטומציה ומיכון לחברות בתחומי הפיננסים, הביטוח, ההשקעות וכן הלאה. "המטרה היא להעלות עבור אותם גופים את רמת היעילות, בעזרת אוטומציה, בקרות משופרות וכמובן שירות איכותי יותר ללקוח", אומר פורת. "בין היתר, מדובר בתחומים כגון הנפקות, ניהול השקעות, תפעול ובקרה, דיווחים לציבור, פיתוח ממשקים בין מערכות, כשהמשותף לכל אלה הוא אוטומציה של תהליכים תפעוליים שבעבר דרשו מאות שעות עבודה בכל חברה. אנחנו גם עוזרים לחברות להטמיע שינויים ושיפורים בתוך המערכות, ועוסקים בהקמה וייעול של כל מהלכי התפעול והניהול של מוצרים פיננסיים לרבות גמל, ניהול תיקים, קרנות, אשראי וברוקראז'. בין הלקוחות שלנו נמנים בנקים, בתי השקעות, ביטוח, חברי בורסה ועוד". 1,000- השוואה בין יותר מ בקליק אחד מוצרים פנסיוניים – התאמה אישית של מוצר פנסיוני לחוסך היא הכרחית, אך כיום השיח הפנסיוני מתמקד בביטוח וזכויות העמית ושם דגש מועט על מאפיינים פיננסים. מערכת , מבצעת ניתוח KPI , שפיתחה חברת COMPASS השוואתי של מוצרי חיסכון לטווח ארוך בישראל KPI תעודת זהות רו"ח מנכ"ל: | רו"ח עמית כץ, רו"ח עידן עבו, רו"ח יניב פורת מייסדים: | פינטק ופיתוח כלים לגופים פיננסיים תחום פעילות: kpi@kpi-fin.com ● www.kpi-fin.com | רעננה מיקום משרדים: | 7 מספר עובדים: | 2016 שנת הקמה: | עמית כץ KPI באדיבות חברת יניב פורת, מנכ"ל משותף הפינטק העולמי נמצא בפריחה חסרת מגזר 91.5 תקדים, עם השקעות בסכום שיא של עד כה. זהו סכום כפול 2021- מיליארד דולר ב כולה, כך 2020- כמעט מסך ההשקעות ב CB לפי דוח של חברת המחקר האמריקאית , המסכם את הרבעון השלישי של Insights בתעשיית ההון סיכון. לפי הדו"ח, ברבעון 2021 חברות פינטק למעמד של 42 זה לבדו הגיעו חד קרן – כלומר, חברה ששוויה מוערך ביותר ממיליארד דולר. לפי דיווח שהופיע במגזין "פורבס", סאטיה פאטל, מהמייסדים והשותפים בקרן הון הסיכון , אמר כי "תעשיית השירותים Homebrew הפיננסיים היא בין התעשיות הצומחות ביותר בעולם, אך עד לאחרונה, היא המשיכה לפעול בשיטות מיושנות שלא השתנו זה עשורים. לכן, יש חלקים עצומים באוכלוסייה שאינם זוכים לתשומת ליבם של השחקנים הקיימים בשוק. חברות הפינטק משנות את התמונה, באמצעות הורדת העלויות, הגברת הנגישות ושיפור חווית הלקוחות של מוצרים ושירותים פיננסיים". , שתי קרנות ההשקעה CB Insights לפי הדיווח של Tiger Global שהובילו את השוק ברבעון היו , Coinbase Ventures עסקאות, ו- 24 , עם Management מיליארד דולר 91.5- – ל 2021- כמעט הוכפלו ב השקעות הפינטק הגלובליות חברות פינטק כבר הגיעו 200 השנה למעמד של חד קרן, כלומר, חברה השווה יותר מהן הצטרפו 42 . ממיליארד דולר לרשימה ברבעון השלישי לבדו עסקאות. ארה"ב היא עדיין האזור בו 22 עם 38% ממוקדות רוב עסקאות הפינטק, עם מכלל העסקאות הגלובליות שנרשמו בה . במקום השני נמצאת אסיה, עם 2021- ב מעסקאות ההשקעה. 26% "היו אנשים שחשבו שהאינטרנט היה המנצח הגדול, וייתכן שזה נכון בחלק מהשווקים. אבל בפינטק, זה בדרך כלל לא המצב", אמר ל"פורבס" שיל מונוט, שהשקיע בחברות פינטק בשלב הסיד במהלך שששנות פעילותו . Better Tomorrow כשותף בקרן כשליש מכלל החברות שהבשילו למעמד של חד קרן ברבעון השלישי, מגיעות ממגזר הפינטק. את סבבי הגיוס הגדולים ביותר משכו Chime הבריטית, Revolut מאיי הבהאמה, FTX חברת 3.2 המקסיקאית. יחד, הן גייסו Kavak האמריקאית ו- מיליארד דולר. "אנשים רק מתחילים להבין שיהיו חדי קרן בכל מדינה גדולה – אני חושב שכל מדינה עם אוכלוסיה של יותר ממאה מיליון איש, תוכל להתגאות בחד קרן מתחום הפינטק בקרוב", אמר מונוט. הדוח מראה כי אקזיטים בתעשיית הפינטק הגיעו גם כן מהם שהתרחשו השנה – עלייה של 723 לשיא חדש, עם .2016- מהשנה שעברה ויותר מכפול בהשוואה ל 25%